必看！2024 年利用 Bitget 币 (BGB) 玩转 DeFi 的 5 大技巧

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如何利用 Bitget 币进行 DeFi 投资

Bitget 币（BGB）作为 Bitget 交易所的原生代币，在 DeFi 投资领域拥有多种应用场景。本文将深入探讨如何利用 BGB 参与 DeFi 生态，最大化投资收益。

一、深入了解 Bitget 币 (BGB)

在探索 DeFi 投资策略之前，全面了解 Bitget 币 (BGB) 至关重要。BGB 不仅仅作为 Bitget 交易所的手续费折扣代币存在，更代表着社区治理的参与权、生态系统激励机制以及未来在去中心化金融（DeFi）领域更广泛的应用潜力。理解 BGB 的价值主张有助于投资者制定更明智的投资决策。

  • BGB 的核心用途：
    • 交易手续费折扣： 持有 BGB 可以在 Bitget 交易所享受交易手续费折扣，有效降低交易成本，尤其对于高频交易者而言，节省的费用相当可观。该折扣力度通常与持有 BGB 的数量相关，持有越多，折扣越大。
    • Launchpad 参与资格： BGB 持有者通常拥有参与 Bitget Launchpad 项目的资格，这意味着他们有机会以相对优惠的价格提前购买具有潜力的新兴加密货币项目代币。这为投资者提供了一个早期进入优质项目的机会。
    • Launchpool 参与机会： 与 Launchpad 类似，Launchpool 允许用户通过质押 BGB 来获取新代币奖励。Launchpool 提供了一种低风险的方式来赚取新代币，无需承担直接购买的风险。奖励通常根据质押的 BGB 数量和质押时间的长短来分配。
    • 社区治理参与权： BGB 持有者可以通过参与 Bitget 社区治理来影响平台未来的发展方向。他们可以对提案进行投票，并提出自己的建议，共同塑造 Bitget 生态系统的未来。这种社区驱动的治理模式增强了平台的透明度和用户参与度。
    • DeFi 应用扩展： BGB 正在积极拓展其在 DeFi 领域的应用场景，例如参与流动性挖矿、进行加密资产借贷等。通过将 BGB 集成到各种 DeFi 协议中，可以提高其效用和价值，并为持有者创造更多的收益机会。未来的 DeFi 应用可能包括 BGB 抵押借贷、BGB 作为稳定币抵押品等。

二、利用 BGB 参与 DeFi 流动性挖矿

流动性挖矿是一种通过向去中心化金融（DeFi）协议的流动性池提供资产来赚取奖励的机制。参与者将加密货币存入流动性池，为交易提供支持，并作为回报获得协议代币或其他形式的收益。对于 BGB 持有者而言，流动性挖矿是一个利用现有资产赚取额外被动收入的有效途径。

  • 选择合适的流动性池：
    • BGB 作为流动性池的一部分： 寻找支持 BGB 作为资产对之一的流动性池是关键。常见的选择包括 BGB/USDT、BGB/ETH、BGB/BNB 等。参与这些池不仅能获得 BGB 相关的收益，还能赚取另一种主流代币的奖励，实现资产多元化增值。参与前务必考察池子的交易量，交易量越大，滑点越小，收益也更稳定。
    • 评估风险与回报： 在投入任何流动性池之前，必须进行彻底的风险评估和回报预期。高年化收益率（APR）往往伴随着更高的风险，例如更大的无常损失风险。需要综合考虑池子的规模、交易量、历史收益、以及相关代币的波动性等因素。
    • 主流 DeFi 协议： 选择经过充分审计、具有良好声誉的主流 DeFi 协议，例如 Uniswap (Arbitrum, Optimism等链上)、PancakeSwap、SushiSwap、Curve 等，能有效降低资金安全风险。这些平台通常拥有更强大的安全机制，成熟的社区支持，以及透明的运营模式。在选择时，关注协议的TVL(总锁定价值)，TVL越高，安全性越高。
  • 如何参与流动性挖矿：
    1. 准备 BGB 和另一种代币： 确保你的钱包中持有足够的 BGB 以及与流动性池配对的另一种代币。两种代币的价值需要大致相等，以满足流动性池的配比要求。可以提前在交易所兑换好两种代币，并转入支持DeFi协议的钱包中。
    2. 连接钱包： 使用 MetaMask、Trust Wallet、Coinbase Wallet 等常用的加密货币钱包连接到所选的 DeFi 协议。确保钱包已连接到正确的区块链网络（例如以太坊主网、币安智能链）。仔细检查连接的网站地址，防止钓鱼网站盗取资产。
    3. 提供流动性： 在 DeFi 协议的界面上，选择提供流动性的选项，并输入你希望存入的 BGB 和另一种代币的数量。系统会自动计算所需的两种代币数量，并显示预计可获得的 LP Token 数量。确认交易详情后，点击“提供流动性”按钮。
    4. 获得流动性池代币 (LP Token)： 成功提供流动性后，协议会向你的钱包发放 LP Token。LP Token 代表你在流动性池中的份额，也作为你获得收益的凭证。务必妥善保管 LP Token，切勿泄露私钥。
    5. 质押 LP Token： 将获得的 LP Token 质押到 DeFi 协议的挖矿池中，即可开始赚取协议代币奖励。在质押前，了解清楚挖矿池的奖励机制、锁仓期限、以及手续费等信息。
    6. 收获奖励： 定期检查挖矿池中的奖励，并根据需要进行收获。可以将收获的奖励用于复投，进一步提高收益，也可以出售变现。
    7. 赎回流动性： 当你决定退出流动性挖矿时，首先需要从挖矿池中取消质押 LP Token。然后，赎回 LP Token，系统会将对应的 BGB 和另一种代币返还到你的钱包。请注意，赎回时可能会产生一定的交易费用。
  • 无常损失 (Impermanent Loss) 的风险：
    • 无常损失是指由于流动性池中两种代币的价格比率发生变化，导致你的资产价值低于简单持有这两种代币的价值的情况。当两种代币价格偏离较大时，无常损失会更加明显。
    • 理解无常损失是参与流动性挖矿的关键。可以通过模拟计算器估算潜在的无常损失，并选择波动性较低的资产对，例如稳定币之间的交易对，以降低风险。一些 DeFi 协议会提供额外的奖励或保险机制，以补偿流动性提供者的无常损失。

三、利用 BGB 进行 DeFi 借贷

DeFi（去中心化金融）借贷平台打破了传统金融机构的垄断，允许用户直接参与加密货币的借贷活动。用户可以通过抵押自己的加密资产来借入其他加密货币，或将自己的加密货币借出给他人，从而赚取利息。BGB 作为一种加密货币，同样可以在这些平台上进行借贷操作。

  • 将 BGB 作为抵押品借款：
    • 寻找支持 BGB 作为抵押品的 DeFi 借贷平台。常见的平台包括 Aave、Compound、Venus 等。选择平台时，应关注平台的安全性、流动性、支持的币种以及用户界面。
    • 将 BGB 抵押到选定的平台，然后借入所需的其他加密货币，例如 USDT、ETH、DAI 等。借入的资产可以用于交易、投资或其他用途。
    • 借款需要支付利息，利息的计算方式和支付频率因平台而异。你需要定期偿还利息和本金，或者在到期日一次性偿还。未按时偿还可能导致抵押品被清算。
    • 抵押率：不同平台对抵押率的要求不同，通常在 125% 到 200% 之间。例如，如果抵押率为 150%，则意味着你需要抵押价值 150 美元的 BGB 才能借入价值 100 美元的其他加密货币。较高的抵押率可以降低清算风险，但也限制了你的借款额度。你需要根据自己的风险承受能力选择合适的抵押率。
    • 清算风险：这是使用 DeFi 借贷平台的最大风险之一。如果 BGB 价格下跌，导致你的抵押率低于平台的最低要求（清算阈值），平台将自动出售你的 BGB 抵押品以偿还债务。清算通常会伴随额外的清算罚金，进一步加剧损失。为了避免清算，你需要密切关注 BGB 的价格波动，并及时增加抵押品或偿还部分债务。一些平台提供预警机制，当抵押率接近清算阈值时会发出通知。
  • 借出 BGB 赚取利息：
    • 如果你不想借款，可以将你的 BGB 借给其他需要资金的用户，并从中赚取利息。这种方式风险较低，但收益也相对有限。
    • 在 DeFi 借贷平台上，选择 BGB 作为借出资产，并设置你的利率和借款期限。利率的高低取决于市场供需关系和风险评估，期限则决定了你的资金锁定时间。
    • 当有其他用户借用你的 BGB 时，你将开始赚取利息。利息通常以借出的 BGB 或平台代币的形式支付。你可以随时提取利息或将利息复投以增加收益。
    • 风险：主要包括借贷平台的安全风险和借款人的违约风险。
      • 平台安全风险：DeFi 平台是黑客攻击的目标。如果平台存在漏洞或遭受攻击，你的 BGB 可能会被盗。选择信誉良好、经过安全审计的平台可以降低这种风险。
      • 借款人违约风险：虽然 DeFi 借贷通常采用超额抵押模式，但极端市场情况下，借款人的抵押品价值可能会大幅缩水，导致违约。此时，平台可能会使用保险基金或社区基金来弥补损失，但你的收益可能会受到影响。

四、BGB 在 DeFi 其他方面的应用

除了流动性挖矿和借贷，BGB 在去中心化金融 (DeFi) 领域展现出多样化的应用潜力，进一步丰富其生态价值。

  • DeFi 治理：
    • BGB 作为治理代币的角色日益凸显。 部分 DeFi 协议倾向于采用 BGB 作为其治理代币，赋予 BGB 持有者参与协议关键决策的权力。
    • 通过持有并质押 BGB，用户能够积极参与协议的治理过程，对协议的各项提案进行投票表决，从而直接影响协议未来的发展方向、参数调整以及重要策略的制定。 这增强了社区的参与感和控制权。
  • 合成资产：
    • DeFi 协议为用户提供了利用 BGB 创建合成资产的机会，例如锚定传统金融工具的合成股票、追踪大宗商品价格的合成商品等。
    • 这种机制允许用户在 DeFi 环境中接触并交易传统金融资产的价值，而无需实际持有这些底层资产，降低了准入门槛和交易成本，拓展了 DeFi 应用的边界。 例如，用户可以使用 BGB 作为抵押品铸造合成的 TSLA (特斯拉股票)，并在 DeFi 交易所进行交易。
  • 跨链 DeFi：
    • 随着区块链互操作性技术的进步，跨链 DeFi 逐渐成为行业焦点。 BGB 有望在促进不同区块链网络之间 DeFi 应用的互联互通方面发挥关键作用。
    • BGB 可应用于各类跨链 DeFi 场景，如安全高效的跨链资产转移、无需信任的跨链交易等。 例如，用户可以使用 BGB 作为媒介，将资产从以太坊桥接到币安智能链 (BSC)，并在 BSC 上的 DeFi 协议中使用这些资产。 这极大地增强了 DeFi 的流动性和可组合性。

五、风险提示

DeFi（去中心化金融）投资蕴含着显著的风险，参与者必须透彻理解这些风险，并采取审慎的投资策略。

  • 智能合约风险： DeFi 协议的核心是智能合约，这些合约的安全性至关重要。潜在的智能合约漏洞可能被恶意利用，导致资金遭受损失。漏洞可能源于编程错误、逻辑缺陷或设计上的疏忽。审计和形式化验证可以降低这种风险，但无法完全消除。
  • 无常损失： 在流动性挖矿中，无常损失是一种固有的风险。当您提供的流动性池中代币价格发生显著偏差时，您获得的收益可能会低于直接持有这些代币的收益。这种损失并非永久性的，但可能对您的投资回报产生负面影响。流动性挖矿平台会尝试通过交易费用来补偿无常损失，但补偿效果取决于交易量和价格波动幅度。
  • 清算风险： 在 DeFi 借贷平台上，清算风险是指当您的抵押品价值低于维持最低抵押率所需的价值时，您的抵押品可能被强制出售的风险。加密货币市场的高波动性使得抵押品价值迅速下跌成为可能，导致清算发生。为了避免清算，您需要密切监控抵押品比率，并在必要时增加抵押品或偿还部分贷款。
  • 市场风险： 加密货币市场以其高度波动性而闻名。BGB 以及其他数字资产的价格可能会经历剧烈的上涨和下跌，这种价格波动会直接影响您的投资收益。市场情绪、监管新闻、技术发展以及宏观经济因素都可能引发市场波动。
  • 监管风险： DeFi 领域的监管环境仍然不明确且不断变化。不同国家和地区对 DeFi 的态度各不相同，未来可能会出台新的法规，这些法规可能会限制 DeFi 的使用或对 DeFi 协议产生不利影响。监管的不确定性构成了 DeFi 投资的一个重要风险因素。

在涉足 DeFi 投资之前，请务必进行深入的研究，充分了解所有潜在风险，并根据您的财务状况和风险承受能力做出明智的投资决策。切勿将所有资金投入到 DeFi 投资中，资产多元化是降低风险的关键策略。考虑将您的投资分散到不同的资产类别和 DeFi 协议中，以减少潜在损失。

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